با این حال، برخلاف تصور بسیاری از سرمایهگذاران، پرداخت پول بهتنهایی تضمینکننده دریافت شهروندی نیست. دولتها استانداردهای سختگیرانهای در زمینه بررسی امنیتی، شفافیت مالی، و صحت اطلاعات دارند. بر اساس تحلیلهای تخصصی این حوزه، بخشی از پروندههای CBI هر ساله رد میشوند — نه بهدلیل کمبود سرمایه، بلکه به علت مشکلات حقوقی، مالی یا اداری که بسیاری از متقاضیان از آنها بیاطلاع هستند.
شناخت دلایل رایج رد شدن پروندههای CBI برای هر سرمایهگذاری که قصد دریافت پاسپورت دوم دارد حیاتی است؛ زیرا بیشتر این ریجکتها قابل پیشگیری هستند، اگر از ابتدا مدارک، منبع پول، و اطلاعات شخصی بهدرستی آماده و بررسی شوند. در ادامه، مهمترین عواملی که باعث رد شدن درخواستهای شهروندی از طریق سرمایهگذاری میشوند را بهصورت دقیق بررسی میکنیم.
دلیل رایج رد شدن درخواستهای شهروندی از طریق سرمایهگذاری
۱. شکست در بررسیهای «Due Diligence» – مهمترین دلیل رد درخواست CBI
یکی از سنگینترین و جدیترین مراحل در هر برنامه CBI، بررسی دقیق سوابق متقاضی است. این فرایند «Due Diligence» نام دارد و شامل موارد زیر میشود:
- بررسی سوابق کیفری در سطح بینالمللی و ملی
- بررسی رسانهای و اخبار منفی مرتبط با متقاضی
- سنجش ارتباطات تجاری یا خانوادگی با افراد پرریسک
- بررسی ارتباط با اشخاص سیاسی یا افرادی با ریسک بالا (PEP)
بسیاری از ردها به دلیل عدم افشای کامل ارتباطات، اطلاعات ناقص یا وجود سابقه نامعلوم در پروندهها رخ میدهد. حتی اگر متقاضی هیچ جرم محکومشدهای نداشته باشد، ذاکر شدن در رسانهها یا ارتباطات پیچیدهی تجاری میتواند عامل رد شود.
راهکار:
️ آماده کردن گواهی سوءپیشینه رسمی از همه کشورهایی که در آنها زندگیکردهاید
️ توضیح کامل درباره هرگونه ارتباط سیاسی یا تجاری مشکوک
️ استفاده از خدمات مشاوران حرفهای CBI برای بررسی پیشاپیش سوابق
۲. نقص در اثبات «منبع سرمایه» یا Source of Funds
یکی از متداولترین چالشها در پروندههای سرمایهگذاری، اثبات قانونی و قابلردیابی منبع سرمایه است. دولتها میخواهند مطمئن شوند که پولی که برای شهروندی هزینه میشود، از منابع قانونی و شفاف بهدست آمده است.
چالشها معمولاً شامل موارد زیر هستند:
- سرمایهای که از سود تجاری بازسرمایهگذاریشده حاصل شده اما سوابق دقیق آن وجود ندارد
- وجوهی که از هدایا یا وامها میآیند و دولتها نمیتوانند ماهیت اصلی آنها را بهوضوح اثبات کنند
- نداشتن سابقه مالیاتی یا بانکی کافی در طول زمان
اگر مسیر پول از حساب متقاضی تا سرمایهگذاری واضح نباشد، درخواست ممکن است رد شود.
راهکار:
️ تهیه سابقه حساب بانکی طولانیمدت
️ ارائه سندهای مالیاتی و گزارشهای حسابرسی
️ توضیح دقیق درباره انتقالهای پیچیده مالی
۳. ابهام، اشتباه یا حذف اطلاعات در فرمها
وقتی اطلاعاتی در فرمها حذف شود یا بهطور اشتباه ثبت شود، این میتواند بهعنوان «گمراهسازی» تلقی شود – حتی اگر عمدی نباشد. بسیاری از دولتها نقص اطلاعات را همانند دروغگویی میدانند.
مواردی که معمولاً باعث رد درخواست میشوند عبارتاند از:
- عدم اعلام رد ویزاهای قبلی
- حذف تاریخچه کیفری یا بازداشتها حتی اگر پرونده مختومه شده باشد
- اطلاعات ناهماهنگ بین اعضای خانواده در درخواستهای چندنفره
همچنین طبق بررسیهای اخیر، دولتها اطلاعات را بین پروندههای خانواده و گروههای مرتبط مقایسه میکنند تا هرگونه تناقض را پیدا کنند.
راهکار:
️ بررسی دقیق هر بخش از فرم قبل از ارسال
️ تطبیق اطلاعات در چندین فرم (مثلاً برای اعضای خانواده)
️ مشورت با کارشناسان برای کاهش خطاهای انسانی
۴. ناتوانی در رعایت دقیق الزامات سرمایهگذاری
تأمین حداقل مبلغ سرمایهگذاری، تنها بخش کوچکی از فرآیند نیست، بلکه رعایت تمام استانداردهای سرمایهگذاری است. این شامل موارد زیر میشود:
- سرمایهای که برنامه آن را قبول دارد (مثلاً نوع درست ملک یا صندوق دولتی)
- ارزش واقعی سرمایهگذاری نه فقط مبلغ پرداختی
- مدت زمان نگهداری سرمایه طبق قوانین برنامه
برای مثال، اگر ملک خریداریشده توسط دولت بیشتر از ارزش واقعی حساب شود یا وامی سنگین روی آن باشد، ممکن است نتواند الزامات را برآورده کند و درخواست رد شود.
راهکار:
️ انتخاب سرمایهگذاری که مطمئناً توسط دولت مورد قبول باشد
️ بررسی کامل وضعیت مالی و ارزشگذاری دقیق ملک یا پروژه
️ رعایت کامل شرایط نگهداری و انتقال وجوه
۵. اشتباهات فنی و اداری – کوچک ولی سرنوشتساز
گاهی رد درخواست به دلیل اشتباهات ساده اداری یا مدارکی با اعتبار منقضیشده اتفاق میافتد. این موارد رایج هستند اما میتوانند مسیر درخواست را بهطور کامل قطع کنند.
برخی از اشتباهات فنی عبارتاند از:
- مدارک با اعتبار منقضیشده مانند گذرنامه یا گواهیهای رسمی
- تأیید نشده بودن اسناد از طریق Apostille یا нотариسازی صحیح
- مدارکی که طبق فرم استاندارد کشور هدف تهیه نشدهاند
همچنین اگر وابستگان (اعضای خانواده) مدارکشان را درست ارائه ندهند، میتواند باعث رد کل پرونده شود.
راهکار:
️ بررسی تاریخ انقضای تمامی مدارک قبل از ارسال
استخدام فردی برای کنترل کیفیت اداری و تطبیق با استانداردها
️ بازبینی چندمرحلهای مدارک
چگونه از رد شدن پرونده CBI جلوگیری کنیم؟
در مجموع، بیش از ۸۰٪ از رد شدنها قابل پیشگیری هستند اگر موارد زیر رعایت شود:
- بررسی پیشاپیش Due Diligence
- مدارک مالی و سوابق بانکی کاملاً شفاف
- اطلاعات دقیق و بینقص در فرمها
- پیروی کامل از الزامات سرمایهگذاری
- کنترل کیفیت اداری و بهروزرسانی مدارک
این رویکردها نهتنها شانس قبولی را افزایش میدهد، بلکه ریسکهای قانونی و مالی آینده را نیز کاهش میدهد.
چگونه ریسک ریجکت شدن در برنامه شهروندی دومینیکا را به حداقل برسانیم؟
با توجه به اینکه بخش زیادی از ریجکتهای برنامههای شهروندی از طریق سرمایهگذاری (CBI) به دلیل نقص مدارک، ابهام در منبع سرمایه، یا اشتباهات حقوقی و اداری رخ میدهد، همکاری با یک مجموعه متخصص میتواند تفاوت بین «قبولی» و «رد شدن» پرونده باشد.
اگر قصد دارید برای پاسپورت دومینیکا از طریق سرمایهگذاری اقدام کنید و میخواهید مسیر را با اطمینان بیشتری طی کنید، میتوانید برای بررسی شرایط و دریافت مشاوره تخصصی با موسسه گنجی تماس بگیرید. یک ارزیابی درست در ابتدای مسیر، از هزینههای سنگین و اتلاف زمان در آینده جلوگیری میکند.
تعداد پرسش ها: 0
خبرهای مرتبط
